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폰지 사기의 어원이된 사건.jpg
이탈리아계 이민자였던 찰스 폰지(Charles Ponzi)는 1903년 미국으로 건너온 뒤 여러 일자리를 전전하다가 한 가지 사업 아이디어를 구상하게 된다. 그는 국제우편환(IRC, International Reply Coupon)의 환율 차익에 주목해 이를 이용한 투자 사업을 제안한다. 찰스 폰지가 구상한 사업은 국제 반신쿠폰(International Reply Coupon, IRC)을 활용한 것이었다.국제 반신쿠폰이란 국제 우편을 주고받을 때 발신인이 수신인에게 답장용 우편 요금을 부담시키지 않도록 하기 위해 동봉하는 일종의 유가증권이다.이 쿠폰은 세계 각국의 우체국에서 통용되며수신인은 이를 자신의 나라 우체국에서 우표로 교환해 답장을 보낼 수 있다.폰지는 이 쿠폰의 국가 간 환율 및 우편요금 차이를 이용해 시세차익을 얻는 구조를 고안했고이를 기반으로 투자 사업을 시작했다.폰지의 구상은 국제 반신쿠폰(IRC)의 국가 간 우편요금 차이를 이용한 일종의 환차익 거래였다.그의 생각은 우편요금이 상대적으로 저렴한 국가에서 쿠폰을 대량으로 구매한 뒤우편요금이 높은 미국에서 우표로 교환하거나 되팔아 차익을 얻는 방식이었다.이를 통해 초기 투자금만으로도 상당한 이윤을 낼 수 있다고 판단한 폰지는이 모델을 기반으로 대규모 투자자를 모집하기 시작했다.하지만 폰지의 사업 구상은 현실적으로 복잡한 물류와 행정 절차 제한된 수익 구조로 인해 기대만큼 투자자를 끌어들이지 못했다.이에 조급해진 그는 점차 위험한 선택을 하게 된다.폰지는 실제 쿠폰 거래에서 얻는 수익이 거의 없었음에도 불구하고투자자들에게 45일 내에 50%의 수익을 보장하겠다는 파격적인 조건을 내걸며 투자금을 끌어모으기 시작했다.폰지는 실제로 투자금을 굴려 수익을 낸 것처럼 보이기 위해새로운 투자자에게 받은 돈으로 기존 투자자에게 약속한 수익을 정확히 지급했다.이로 인해 초기 투자자들은 약속된 고수익을 제때 받아들고 열광했고 입소문이 퍼지면서 더 많은 사람들이 폰지의 사업에 몰려들기 시작했다.당연히도, 이렇게 이상적인 거래가 처음부터 성사될 리는 없었다.국제 반신쿠폰은 유통량이 제한적이고실제로 그것을 사고팔아 이익을 내기에는 물류와 행정 절차가 지나치게 복잡했으며단위당 이익도 미미했다.폰지가 실제로 한 일은 철저한 금융 사기였다.그는 기존 투자자들에게 약속한 고수익을 지급하기 위해새롭게 가입한 투자자들의 돈을 그대로 돌려주는 방식만을 반복했을 뿐이었다.겉으로는 수익이 발생하는 것처럼 보였지만,실제로는 국제 반신쿠폰을 활용한 투자나 거래는 거의 이루어지지 않았으며사업이라 할 만한 실체는 존재하지 않았다.폰지의 시스템은 전형적인 돌려막기 구조였고지속적인 신규 투자자 유입이 끊기는 순간 곧바로 붕괴할 수밖에 없는 운명이었다.폰지 본인 또한 그 중간에서 사치와 운영 명목으로상당한 금액을 가져갔기 때문에투자자들에게 돌려줄 자금은 점점 줄어들 수밖에 없었다.신규 투자자의 돈은 기존 투자자에게 수익으로 지급되고남은 일부는 폰지 개인의 호화 생활과 조직 운영에 사용되었다.결국 자금 흐름은 점점 불안정해졌고실제 수익이 전혀 없는 상황에서 시스템은 빠르게 한계에 다다르기 시작했다.결국 찰스 폰지는 급격히 무너지는 자금 흐름과 언론당국의 의심이 커지자 더 이상 이를 감당하지 못하고 사기극을 뒤로한 채 도주했다.수많은 투자자들이 돈을 잃고 사회적 파장이 컸던 이 사건은이후 유사한 구조의 금융 사기를 지칭하는 보편적 용어로 남게 된다.이러한 방식 즉, 실제 수익 없이 후속 투자자의 자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 사기 구조를오늘날 우리는 폰지 사기(Ponzi Scheme)혹은 폰지 게임이라 부른다.이는 금융 사기 역사상 가장 상징적인 사례 중 하나로지금도 다양한 형태로 반복되고 있다.- dc official App
작성자 : 네거티장애고정닉
서울구치소보소 ... 돈받고 독방배정
경찰은 ‘독방 거래’ 의혹을 뒷받침할 만한 관련자들의 진술도 확보한 것으로 알려졌다. 금품이 오간 이후 실제로 일부 수용자들이 혼거실에서 독거실로 재배정됐으며, 이들 중 상당수가 일정 기간 독거실에 머물렀거나 현재까지 독방을 사용 중인 것으로 전해졌다. 경찰에 따르면 독방 배정을 원하는 수용자들과 A씨를 연결해준 브로커 2명이 지난 26일 뇌물공여 혐의로 구속됐다. 이들은 조직폭력배 출신으로, 수용자들로부터 수천만원 상당의 금품을 받아 일부를 A씨에게 전달한 혐의를 받는다. 경찰은 이들의 배후 세력까지 수사를 확대할 방침이다. 경찰은 이날 오전 9시부터 7시간 넘게 경기 의왕에 있는 서울구치소와 정부과천청사 내 법무부 교정본부 대한 압수수색을 벌여 관련 자료를 확보했다. 수용자들의 방 이동 기록과 결재 문서 등이 확보된 것으로 알려졌다. 현행법상 구치소 수용자는 독거 수용이 원칙이나, 현실적으로는 수용 인원이 독거실 수를 초과하는 과밀 상태인 탓에 대부분이 4~6인용 혼거실에서 지낸다. 독거실 배정은 수용자의 건강 상태나 신변 보호 필요 여부 등에 따라 엄격한 기준과 절차를 거쳐 결정된다. https://naver.me/GGCht8gA “수천만원 받고 독방 배정”···경찰, 교도관·브로커 ‘독방 거래’ 수사서울구치소에서 교도관이 수용자들로부터 금품을 받고 독거실(독방) 배정에 개입한 정황이 포착돼 경찰이 수사에 나섰다. 구치소 내 수용자들과 교도관을 연결해준 브로커 2명은 이미 구속됐다. 경찰청 국가수사본부 중대범죄수naver.me- 단독) ‘독방거래’ 수천만원 뒷돈 의혹… 전방위 수사<앵커>다음은 저희가 단독 취재한 소식으로 이어갑니다. 범죄영화에서나 나올 법한 일이 실제로 일어났습니다. 교도관이 수용자들로부터 금품을 받고, 혼자 쓰는 방을 배정하는 데 관여한 정황을, 경찰이 포착한 걸로 확인됐습니다. 경찰은 오늘(28일) 법무부 교정본부와 서울구치소를 압수수색했습니다.먼저 신정은 기자의 단독 보도입니다.<기자>경찰이 오늘 압수수색한 곳은 정부과천청사 내 법무부 교정본부와 경기 의왕 서울구치소 두 곳입니다.이른바 '구치소 독방 거래' 정황을 포착하고 교정 당국에 대한 강제수사에 나선 겁니다.SBS 취재 결과 경찰은 교정본부 소속 교도관 A 씨가 최근 1년간 일부 수용자들로부터 '독거실 배정'을 명목으로 금품을 받은 정황을 포착한 걸로 확인됐습니다.경찰이 압수한 A 씨 계좌들을 분석한 결과 수용자 여러 명으로부터 수천만 원을 입금받은 내역이 드러난 겁니다.앞서 경찰은 독방 거래 의혹을 뒷받침할만한 여러 사건 관계자들의 진술도 확보한 걸로 전해졌습니다.경찰은 A 씨가 금품을 받은 이후 이들을 수용자 여러 명이 함께 쓰는 '혼거실'에서 1인실인 '독거실'로 방을 재배정하는 데 관여한 걸로 의심하고 있습니다.실제로 A 씨에게 금품을 건넨 수용자 가운데 일부는 독거실에 일정 기간 머물렀거나 현재 머무는 걸로 알려졌습니다.경찰은 오늘 7시간 넘게 진행된 압수수색을 통해 수용자 방 배정과 관련한 자료를 확보했습니다.특히 서울구치소 총무과와 보안과, 의료과 등에서 수용자들이 방을 옮긴 기록 등을 압수한 걸로 전해졌습니다.법무부 교정본부는 경찰 압수수색에 대해 "소속 직원의 개인적인 비위 의혹으로 보인다"며 "자체적으로 관련 내용을 파악하고 있다"고 밝혔습니다.
작성자 : Rannie.S고정닉
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