비트코인 상승세에 가상자산 사기 기승, 주의 사항은?

IT동아

2024.03.28 17:46:27

조회 690 추천 0 댓글 0

[IT동아 한만혁 기자] 최근 비트코인 시세가 1억 원을 넘나들면서 가상자산 투자에 대한 관심이 증가하고 있다. 업계 전문가들은 현재 다소 소강상태를 보이고 있지만 당분간 오름세가 지속될 것으로 전망하고 있다. 이에 힘입어 가상자산 관련 산업이 다시 활기를 띠고 있다.

반면 그만큼 가상자산을 이용한 범죄도 기승을 부리고 있다. 특히 가짜 가상자산 거래소를 통한 투자 사기가 빈번하게 발생한다. 이에 금융감독원이 실제 사기 사례와 이용자 주의 사항을 발표하며 가상자산 이용자의 주의를 당부했다.

비트코인 시세가 상승하면서 가상자산 관련 사기도 기승을 부린다 / 출처=셔터스톡

가짜 거래소 사기의 3가지 유형

금융감독원이 공개한 가짜 거래소 관련 사기 유형은 ▲투자방 참여형(가상자산 리딩방) ▲온라인 친분 이용형(로맨스 스캠) ▲유명 거래소 사칭형 등 3가지다. 사기범들은 SNS나 채팅방 등을 통해 특정 거래 사이트나 앱 설치를 유도하고, 위조된 해외 유명 거래소를 도용해 이용자를 착각하게 만든다.

첫 번째 유형은 투자방 참여형으로, 가상자산 투자방으로 초대해 투자 리딩이나 컨설팅, 이벤트 및 프로젝트 참여 등에 필요하다며 특정 사이트 가입이나 앱 설치를 유도하는 사기 유형이다.

금융감독원에 따르면, 과거 주식 리딩방에서 큰 손실을 본 적이 있는 A에게 주식 리딩방 운영자 B가 손실을 복구해 주겠다며 가상자산 투자방으로 유인한 후 특정 거래 사이트를 이용하도록 권한다. 이후 투자금을 입금하면 초반에는 수익을 안겨 주다가 투자금을 높인 후 수익금을 인출하려 하자 수수료, 세금 명목으로 추가 입금을 요구하고, A가 이를 거절하며 항의하자 투자방에서 강제로 퇴장시키고 연락을 차단한다.

투자방 참여형 사기 유형의 채팅방 및 거래 사이트 예시 / 출처=금융감독원

두 번째 유형은 온라인 친분 이용형이다. SNS, 데이트앱 등을 통해 친분을 쌓은 뒤 가상자산 투자를 권하며 생소한 해외 거래 사이트를 소개하는 유형이다.

C는 인스타그램을 통해 대만의 D를 알게 되어 친분을 쌓았는데, D가 가상자산 투자로 많은 수익을 얻었다며 해외 거래 사이트 가입을 권했다. 초반에는 수익도 발생하고 출금도 원활했지만 투자금이 커지자 인출 시 추가금을 요구했고 대출까지 받아 입금했으나 갑자기 사이트가 폐쇄되고 D와도 연락이 끊겼다.

세 번째 유형은 해외 유명 가상자산 거래소의 사명이나 URL, 로고 등을 교묘하게 차용해 이용자의 착오를 유동하는 해외 거래소 사칭형이다.

E는 가상자산 선물 거래를 목적으로 해외 거래소를 검색하던 중 해외 대형 거래소가 여러 이벤트와 수수료 할인 등 혜택을 제공하며 회원을 모집한다는 광고를 접했다. 광고를 클릭하고 문의하자 해외 유명 거래소의 한국 사이트라며 가입을 권하고 지정 계좌로 입금을 요청했다. 초반에는 가상자산 거래가 원활했지만 갑자기 로그인이 되지 않아 문의하니 다중 IP 접속 이력 등으로 동결 처리되었고 해제하려면 원금의 50%를 지급해야 한다며 출금을 거절했다.

해외 거래소 사칭형 사기 유형의 채팅방 예시 / 출처=금융감독원

“신고된 거래소 이용할 것”

금융감독원은 가짜 거래소 관련 사기 유형과 사례를 공개하며 가상자산 이용자의 주의 사항도 함께 발표했다. 주의 사항은 ▲금융정보분석원 신고 여부 확인 ▲투자방이나 SNS 통한 투자 권유는 의심부터 ▲검증되지 않은 거래소 이용 시 고액 이체 금지 등 3가지다.

우선 국내법상 신고된 가상자산 거래소인지 확인해야 한다. 현재 국내에서 가상자산 관련 사업을 진행하려면 ‘특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법)’에 따라 금융정보분석원(FIU)에 가상자산 사업자로 신고해야 한다.

신고를 완료한 가상자산 사업자는 FIU 홈페이지의 공지 사항 중 ‘가상자산 사업자 신고 현황’ 항목에서 확인할 수 있다. 3월 13일 기준으로 37개 기업이 신고를 완료했다. 만약 해당 리스트에 거래소 이름이 없다면 특금법을 위반한 불법 영업일 뿐 아니라 사기를 목적으로 만들어진 가짜 거래소일 확률이 높다.

SNS로 친분을 쌓은 뒤 거래를 유도하는 채팅방 및 거래 사이트 예시 / 출처=금융감독원

두 번째 주의 사항은 온라인 투자방이나 SNS를 통한 투자 권유는 일단 의심부터 하라는 것이다. 온라인 채팅방 운영자와 참가자가 공모하거나, SNS로 친분을 쌓은 뒤 특정 거래 사이트나 앱을 권하는 사례가 다수 발생하기 때문이다. 온라인으로 쌓은 친분으로 고수익 투자를 권유할 경우 사기일 확률이 크기 때문에 일단 의심하고 응하지 않도록 주의해야 한다.

마지막으로 검증되지 않은 거래소 이용 시 고액 이체를 하지 말아야 한다. 앞서 소개한 가짜 거래소 관련 사기의 공통점은 초기 소액의 수익 발생, 입출금 허용으로 신뢰를 쌓은 후 더 큰 금액을 입금하도록 유도한다. 이에 검증되지 않은 사업체나 개인 계좌로 고액을 이체하지 말아야 한다. 또한 비대면 거래 상대방은 언제든 출금을 거절하거나 연락이 두절될 수 있음을 명심해야 한다.

금융감독원은 “가짜 거래소 관련 사기는 소액의 투자로 신뢰를 쌓은 뒤 투자금을 늘리면 갑자기 출금을 거절하고 자금을 편취한다”라며 “가상자산 투자 열기가 높아지면서 가짜 거래소를 이용한 투자 사기가 빈번하게 발생하고 있어 각별한 주의가 요구된다”라고 강조했다.

금융감독원 가상자산 불공정거래 및 투자 사기 신고센터 / 출처=금융감독원

한편 금융감독원은 가상자산 투자 사기, 불공정거래 및 불법 행위를 신고할 수 있는 ‘가상자산 불공정거래 및 투자 사기 신고센터’를 운영하고 있다. 가상자산 투자 사기가 의심되는 경우 금융감독원 홈페이지에 접속해 민원·신고, 불법 금융신고센터, 가상자산 불공정거래 및 투자 사기 신고를 차례로 선택해 접수하면 된다.

글 / IT동아 한만혁 기자 (mh@itdonga.com)

사용자 중심의 IT 저널 - IT동아 (it.donga.com)

▶ [IT강의실] 실물 자산을 가상자산으로 ‘RWA’▶ 가상자산 거래소, 시장 상황에 맞춰 ‘거래 환경·혜택 강화’▶ “혹시 퇴직연금 깜박하셨나요?” 찾는 방법부터 앞으로 바뀌는 부분까지

고정닉 0

원본 첨부파일 5본문 이미지 다운로드

전체 댓글 0개

등록순

본문 보기

타인의 권리를 침해하거나 명예를 훼손하는 댓글은 운영원칙 및 관련 법률에 제재를 받을 수 있습니다.
Shift+Enter 키를 동시에 누르면 줄바꿈이 됩니다.

갤러리 리스트
번호	제목	글쓴이	작성일	조회	추천
설문	SNS로 싸우면 절대 안 질 것 같은 고집 있는 스타는?	운영자	24/05/06	-	-
3667	[뉴스줌인] 삼성 올인원 Pro, 일체형 PC 한계 넘을까?	IT동아	04.08	308	0
3666	윤곽 드러난 PCIe 7.0··· '최대 512GB 대역폭으로 AI 시장 보조'	IT동아	04.08	201	0
3665	[신차공개] BMW ‘뉴 X2’ 출시·로터스 ‘에메야’ 제원 공개	IT동아	04.08	191	0
3664	수많은 일정 간편하게 공유하려면 이렇게![이럴땐 이렇게!]	IT동아	04.08	660	1
3663	[주간투자동향] 티오더, 300억 원대 시리즈B 투자 유치	IT동아	04.08	153	0
3662	[생성 AI 길라잡이] AI로 만든 콘텐츠, 저작권 인정될까? [1]	IT동아	04.05	289	0
3661	윤희현 엠디글로벌넷 대표 “스타트업 창업에서 해외진출까지 함께”	IT동아	04.05	193	0
3660	[농업이 IT(잇)다] 친환경 농업용 냉·난방기 개발 기업 ‘아이토브에너지’	IT동아	04.05	202	1
3659	[KESIA 시드팁스] 혈관독성약물 국소전달 플랫폼 ‘바스블록’으로 항암치료 혁신 꿈꾼다, 박정호 엔도큐라 대표	IT동아	04.05	187	0
3658	닥터호두 “품질·맛 좋은 국산 호두, 신선하고 편하게 먹도록 제공합니다” [7]	IT동아	04.05	1079	1
3657	차트분석 도구 ‘트레이딩뷰’ 파고들기 - 5 [1]	IT동아	04.04	622	1
3656	골드문트, 하이파이 스피커 라인업 출시 ‘새로운 사운드·성능 제공’	IT동아	04.04	262	0
3655	티맵 “2000만 데이터 학습한 AI 앞세워 초개인화 서비스 나설 것”	IT동아	04.04	363	0
3654	AI 하드웨어 생태계의 시작이자 기준, 'MLPerf'란 무엇인가?	IT동아	04.04	983	0
3653	[스타트업人] 스타트업의 동반자, 서울창조경제혁신센터 '창업 액셀러레이터' 이야기	IT동아	04.04	228	0
3652	삼성전자, 알아서 챙겨주는 '비스포크 AI' 가전 생태계 선보여	IT동아	04.03	409	0
3651	[기고] 시급한 위성항법시스템 구축과 제반 기술 경쟁력 강화	IT동아	04.03	186	0
3650	빗썸, 출금 수수료 인하·신규 기능 추가 ‘거래 편의 강화’	IT동아	04.03	190	0
3649	갤럭시 S23에도 적용된 AI 기능, S24와 비교하면? [5]	IT동아	04.03	2445	1
3648	[자동차와 法] 자동차 튜닝…어디까지 합법일까? [1]	IT동아	04.03	1633	0
3647	‘측면으로 부족해’ PC 케이스 시장 대세는 다 보이는 어항형 케이스 [16]	IT동아	04.03	969	1
3646	포르쉐, 3세대 신형 파나메라 출시…’효율·주행 성능·편의성’ 강화	IT동아	04.02	205	0
3645	[IT신상공개] 악기·AV 기기 기술 집약, 야마하 하이파이 앰프·스피커	IT동아	04.02	181	0
3644	글로벌 거래소 크립토닷컴 ‘4월 29일 한국 서비스 론칭’	IT동아	04.02	173	0
3643	[2024 고려대 초창패] 반려견과 보호자를 위한 산책 메이트 ‘달려갈개’ [6]	IT동아	04.02	4071	4
3642	[KESIA 시드팁스] 아타드 박영선 대표 "미래를 바꿀 힘, 데이터에 있습니다"	IT동아	04.02	1481	1
3641	[뉴스줌인] 해상도∙주사율 원터치 전환? 신형 LG 게이밍 모니터 이모저모	IT동아	04.02	448	0
3640	[IT애정남] 테무·알리익스프레스 이용··· 개인 정보는 안전한가요?	IT동아	04.01	556	0
3639	LG유플러스 "소상공인 AX 솔루션으로 27년까지 매출 2000억 달성"	IT동아	04.01	160	0
3638	봄 꽃 나들이·여름 휴가 갈 때 참조할 만한 서비스는? [이럴땐 이렇게!]	IT동아	04.01	814	0
3637	안랩, 유명인 사칭 SNS 및 투자 채팅방으로 돈 뜯는 ‘온라인 스캠’ 경고	IT동아	03.31	273	0
3636	삼성전자, '갤럭시 AI' 지원 확대, S23·폴드5·플립5등에 업데이트 실시	IT동아	03.31	233	0
3635	차트 분석을 위한 모니터, 선택부터 구성까지 어떻게? [24]	IT동아	03.30	7216	5
3634	[뉴스줌인] 삼성의 신형 인덕션, ‘국내 유일’ 원격 제어 기능 탑재? 정말?	IT동아	03.30	185	0
3633	[생성 AI 길라잡이] 인공지능으로 색다른 그림을 그려보자 – 크레아 AI	IT동아	03.29	163	0
3632	업계 "건설근로자 도울 기능등급제 전파"	IT동아	03.29	165	0
3631	AI 기술이전 프로그램으로 ETRI-중소기업 상생∙동반성장 ‘기대’	IT동아	03.29	150	0
3630	[IT강의실] 생성형 AI의 최대 난제, '할루시네이션'	IT동아	03.29	159	0
3629	[IT애정남] 복잡한 쇼핑몰에서 ‘실내지도’는 정말 유용할까요?	IT동아	03.29	140	0
3628	[농업이 IT(잇)다] 히즈 “한국적 원료로 만든 웰니스 뷰티 ‘리솔츠’로 해외 프리미엄 시장 공략”	IT동아	03.29	138	0
3627	[IT강의실] 가상자산 시장 흐름 알 수 있는 ‘가상자산 지수’	IT동아	03.29	1707	0
3626	‘롤스로이스’ 청담 쇼룸 새단장…개관 20주년 기념 차량 '청담 에디션' 선봬 [5]	IT동아	03.29	1205	4
3625	차트분석 도구 ‘트레이딩뷰’ 파고들기 - 4 [6]	IT동아	03.29	1898	0
3624	[KESIA 시드팁스] 전기화학 기반 이산화탄소 포집 기술 개발하는 ‘비욘드캡처’	IT동아	03.28	129	0
	비트코인 상승세에 가상자산 사기 기승, 주의 사항은?	IT동아	03.28	690	0
3622	인텔, AI PC 가속화 프로그램 확대··· '하드웨어 지원도 추가' [1]	IT동아	03.28	572	0
3621	수리비 비싸서, 모델 적어서…국내 폴더블폰 시장 ‘주춤’ [7]	IT동아	03.27	1102	3
3620	[IT애정남] 오래된 디지털 카메라, 제대로 된 제품 고르는 방법은?	IT동아	03.27	356	0
3619	벤틀리와 한국 현대미술의 만남…‘컨티넨탈 GT 코리아 에디션’	IT동아	03.27	207	0
3618	레노버, 인텔·MS와 손잡고 AI PC 시대 연다 [3]	IT동아	03.27	972	4